Центральный банк России отобрал лицензию у Киви Банка, который является одним из крупнейших банков в стране по размеру активов. Этот банк известен россиянам прежде всего как провайдер электронных кошельков Qiwi и популярная система денежных переводов Contact. Среди причин лишения лицензии Центробанк назвал неправомерные финансовые операции с теневым сектором и попытки избежать соблюдения требований регулятора.

Утром в среду, 21 февраля, ЦБ прервал полуторагодовую паузу в отзыве лицензий у банков. Регулятор отозвал лицензию у Киви Банка, на которой работала платежная система Qiwi.

Киви Банк, один из ключевых активов группы Qiwi,был под пристальным вниманием регулятора на протяжении нескольких лет.

Согласно данным, с июля 2018 года по сентябрь 2020 года Центральный Банк России проводил проверку в банке и выявил ряд недочетов в отчетности и документообороте. В результате Qiwi была вынуждена выплатить штраф в размере 11 миллионов рублей, а регулятор ввел запрет на большинство платежей в пользу зарубежных торговых компаний и переводы денег на предоплаченные корпоративные карты клиентов.

Предполагается, что претензии регулятора могли касаться серого рынка ставок, такого как букмекерские конторы. Однако компания утверждала, что никогда не сотрудничала с нелегальными букмекерами. Несмотря на это, Центробанк в 2019-2020 годах провел обширные проверки банков, замешанных в транзакциях с нелегальными онлайн-казино.

Новые претензии к Киви Банку поступили от регулятора летом 2023 года и также касались требований к отчетности и документации. Компания утверждала, что речь идет о типичных недочетах для крупных организаций, однако в результате банк был вынужден ограничить вывод средств на банковские счета с кошельков и запретить снятие наличных с Qiwi-карт.

За последний год Банк России неоднократно применял к Киви Банку надзорные меры и устанавливал ограничения на отдельные операции, однако руководство банка, по мнению регулятора, не предприняло действенных мер для снижения рисков. Это привело к постоянному использованию банком различных схем и способов обхода мер, установленных Центробанком.

В начале 2024 года Qiwi Plc, материнская компания группы Qiwi, объявила о закрытии сделки по разделению бизнеса, которая была запланирована еще в 2023 году. Покупателем российских активов Qiwi стала гонконгская компания Fusion Factor Fintech Limited, принадлежащая прежнему CEO Qiwi Андрею Протопопову. Этот маневр позволил снизить вероятность санкционного давления на бизнес в различных странах и сохранить листинг на американской бирже Nasdaq.

Таким образом, Киви Банк оказался в центре внимания регулятора из-за многочисленных претензий и недочетов, которые привели к ограничениям в его деятельности. Компания Qiwi взяла решительные шаги для реструктуризации своего бизнеса, чтобы минимизировать риски и сохранить свою операционную деятельность в различных странах.

Как это может повлиять на туризм?

В это же время отзыв лицензии у банка, который является основным активом платежной системы Qiwi, может негативно сказаться на туристической индустрии по ряду причин.

Многие туристические компании и агентства используют платежную систему Qiwi для проведения транзакций и оплаты услуг. Отзыв лицензии у Киви Банка ограничит доступность и функциональность этой платежной системы, что затруднит проведение платежей за туристические услуги. Это может привести к задержкам в оплате за бронирование гостиниц, авиабилетов и других туристических услуг, что в свою очередь может нарушить планы путешественников и вызвать волну претензий со стороны туристов.

Кроме того, отзыв лицензии у банка может вызвать нестабильность на рынке туристических услуг. Туроператоры и агентства будут вынуждены искать альтернативные платежные решения и пересматривать свои стратегии, что потребует дополнительных временных и финансовых ресурсов. Это может привести к изменениям в ценовой политике турфирм и услугах, что может повлиять на конкурентоспособность компаний и общий спрос на туристические пакеты.

Вкладчикам Киви Банка, которые разместили в нем средства больше чем на 1,4 млн рублей, покрываемых страховкой, придется ждать итогов ликвидации или банкротства банка. Шанс на погашение требований зависит от того, располагает ли достаточным имуществом должник.

Тем, у которых есть деньги на электронных кошельках, придется проявить терпение. Вероятно, процесс возмещения средств займет длительное время, так как сначала будут удовлетворены требования держателей денег на обычных банковских счетах и других кредиторов. Нельзя дать гарантий, что все средства будут возмещены полностью. Для определения объема средств на электронных кошельках может быть сформирована специальная комиссия. В процессе ликвидации банка деньги будут выделяться только после удовлетворения требований кредиторов первых очередей. Однако, учитывая, что собственных средств банка может оказаться недостаточно, некоторые клиенты могут остаться без возмещения.

В общем и целом ситуация с Киви Банком, по нашему мнению, представляет угрозу для туристической индустрии, вызывая неопределенность и риск для туристических компаний, агентств и самих туристов.

Шансы на возврат средств и выплаты будут оценены после анализа активов Банка, после ликвидации или банкротства.

СПИСОК ВСЕХ УСЛУГ КОМПАНИИ ДОСТУПЕН ПО ССЫЛКЕ: https://ukab.ru/uslugi

Задать любой вопрос или оформить заказ можно по электронной почте info@ukab.ru

Оставьте заявку на услугу и мы обязательно свяжемся с Вами!